投資をはじめてみたいが、何から取り掛かればいいか分からない方へ、
投資の必要性、貯金が0円からでもどうしたら投資ができるか、
投資をはじめる前段階から教えてくれる入門書があったので、紹介します。
本書の構成
１匹の先生と４人の登場人物がおり、
それぞれの困りごとについて、先生が1つずつ答えるストーリーになっています。
フルカラーで挿絵や図表が多く、マンガのように楽しく読め、
初心者でも分かりやすいように、投資口座の開設の仕方などチャートで丁寧に書かれています。
貯金・投資・節税の必要性が学べ、すぐに行動できるようになっているので、お勧めです。
iDeCoを優先
メリット
例えば、年収240万円の場合、毎月5,000円の掛金で運用すると、
掛金が全額所得控除になるので、所得税・住民税が年間9,000円の節税になります。
年収によって節税額が変わりますが、掛金の15%以上に相当する節税効果が得られます。
毎年１万円近くの節税ができるのは、かなり魅力的に感じます。
注意点
60歳になるまでは引き出すことができないので、
急に大きなお金が必要になったときに借金をしてしまわないように、
毎月の掛け金を無理がないように設定しなければいけません。
また、掛金額の変更は年に１回のみで、すぐに変更できない点も気をつけなくてはいけません。
手数料
iDeCoの口座開設には、加入時に手数料2,829円がかかります。
他の金融機関から移管する場合にも同様の金額がかかるので、
取り扱っている商品を調べてから口座開設をしましょう。
運用期間中の手数料は、ネット証券会社が安く、毎月約171円がかかります。
なお、退職などで掛け金が毎月入金できない場合も運用することも可能で、
その場合の運用手数料は、毎月約66円がかかります。
My投資ノート
本書を読んで、学んだことを付属のノートを活用し、
ライフイベントシート、年間収支シート、家計のバランスシート、
My投資のルールなど、記入例を見ながら作成します。
年間の収支・貯蓄・負債を把握、見える化を行い、
投資をする上での目的・目標金額を考えることができます。
おわりに
投資をはじめる前に、最低でも知っておきたい内容が書かれているので、
一読すると、失敗するリスクを減らせるのではないかと思います。
以上、貯金0円からの投資入門 感想＆レビュー、という記事でした。
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